SERVICIO DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES
El blanqueo de capitales consiste en ocultar o encubrir el origen de beneficios obtenidos ilícitamente, de forma que parezcan provenir de fuentes legítimas. Normalmente es un componente de otros delitos graves como el tráfico de drogas, el robo con violencia o la extorsión.
A través del blanqueo de capitales, se consigue dar una apariencia de legalidad a un bien obtenido ilegalmente, permitiendo el uso y disfrute del mismo.
El blanqueo de capitales está presente en todas partes y puede darse en áreas inesperadas, como en los delitos medioambientales. La llegada de las criptomonedas, como el bitcóin, ha exacerbado este fenómeno. Es por ello que es un delito que afecta directamente a la salud financiera de la sociedad,
Es lo que comúnmente se llama «lavado de dinero» y pretende borrar los rastros de la procedencia ilícita de una cantidad de dinero o un bien.
Con nuestro servicio de Prevención de blanqueo de capitales queremos tender la mano a los clientes que se ven afectados por esta problemática y qué necesitan ayuda profesional para cumplir con la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Terrorismo 10/2010 del 28 de abril
En Carlos Cámara Villahoz contamos con un equipo de expertos en prevención de blanqueo de capitales y terrorismo, que combinan técnicas de asesoramiento al cliente con el uso de herramientas informáticas profesionales, con el fin de conseguir que nuestros usuarios cumplan con la normativa vigente y poco a poco se pueda poner fin a este tipo de delitos.
En Carlos Cámara Villahoz ofrecemos soluciones personalizadas para que los sujetos obligados cumplan con la normativa de prevención de blanqueo de capitales y puedan enfocar sus esfuerzos en lograr sus objetivos empresariales.
Consultoría blanqueo de capitales
Mediante el servicio de Implantación y Consultoría en blanqueo de capitales Carlos Cámara Villahoz realiza una adaptación completa de tu empresa a la normativa de PBC&FT (Ley 10/2010). Nuestro servicio de Consultoría comprende los siguientes extremos:
Realización de informes de autoevaluación de riesgos mediante los cuales se realiza un análisis de los posibles riesgos a los que puede tener que enfrentarse la entidad en atención a cuestiones claves. Mediante este análisis se determina el riesgo que sufre la entidad para poder ser utilizada como instrumento para la comisión del delito del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
Desarrollo de planes específicos de consultoría, así como elaboración de manuales de procedimientos que incluyen formularios de conocimiento de clientes (NYK) y creación de políticas de clasificación y admisión de clientes
Resolución de consultas y asesoramiento en blanqueo de capitales a fin de que nuestros clientes cuenten con un asesoramiento personalizado y actualizado, teniendo en cuenta las frecuentes modificaciones normativas que se producen en esta materia, e intentando asesorarles en los supuestos en los que se les plantean dudas en relación a operaciones sospechosas
Realización de análisis técnico de operaciones con herramientas informáticas que facilitan el almacenamiento de la información exigida durante el plazo establecido en la normativa. Para facilitar esta labor la herramienta appCarlos Cámara Villahoz cuenta con una biblioteca digital de la documentación
Le facilitamos el acceso a bases de datos de listas de riesgo en las que podrá consultar si se encuentran las personas o entidades con las que va a iniciar o se mantiene una relación de negocio
Asesoría en Prevención de blanqueo de capitales
El objetivo de Carlos Cámara Villahoz es ayudarle a cumplir con la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales de una forma sencilla e intuitiva.
A través de nuestro servicio de Asesoría le ofrecemos un asesoramiento personalizado, atención de cualquier duda o consulta en materia de PBC y FT, así como soporte ante incidencias del SEPBLAC.
Exámenes de Experto Externo
La ley de Prevención de blanqueo de capitales establece que determinados sujetos obligados deben realizar una revisión externa anual en la que se revisen los procedimientos establecidos, así como las medidas internas adoptadas y se realice una valoración sobre la idoneidad y efectividad de los mismos.
Esta obligación no será exigible a los empresarios o profesionales individuales y a los mismos sujetos exceptuados de control interno (considerados pequeños), fundaciones y asociaciones.
Carlos Cámara Villahoz dispone de un equipo de profesionales, autorizados por el SEPBLAC, que cuentan con una amplia experiencia y que cumplen los requisitos establecidos en la Orden EHA/2444/2007, de 31 de julio.
En los dos años sucesivos a la emisión del informe podrá ser sustituido por un informe de seguimiento emitido por el experto externo, referido exclusivamente a la adecuación de las medidas adoptadas por el sujeto obligado para solventar las deficiencias identificadas.
La finalidad por la que deben realizarse estos Exámenes de Experto Externo es detectar las posibles deficiencias en el cumplimiento, así como poner en marcha los planes de acción correspondientes para su subsanación y mejorar los procedimientos establecidos en materia de PBC&FT.
Formación en materia de Blanqueo de Capitales
Contar con una formación en materia de prevención de blanqueo de capitales, además de ser obligatorio, es indispensable para el buen funcionamiento de su empresa.
Le facilitamos planes a medida según cual sea su grado de responsabilidad como sujeto obligado y del sector al que se dedique.
Contamos con formación adhoc, tanto en formato elearning como presencial, donde podrá adquirir los conocimientos necesarios para cumplir con la ley de Prevención de Blanqueo de capitales.
Canal de denuncia
La normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales establece que todos los sujetos obligados, así como el personal del mismo, deben denunciar cualquier operación susceptible de ser contrariar a la legislación. Para ello, es imprescindible que cuente con canales específicos internos.
Carlos Cámara Villahoz, como empresa experta en prevención de blanqueo de capitales le ofrece este servicio, gestionando todos los mensajes que se reciban ante posibles incumplimientos de la normativa que se observen en el seno de la empresa y dando una solución que minimice el impacto que pudiese tener en la organización.